بنوك نيفيس
بنوك دولية مرخّصة في نيفيس. معتادة على هياكل نيفيس، وكثيراً ما تفتح الحسابات عن بُعد.
- الحد الأدنى للإيداع
- US$20,000–100,000 للشركة
- المدة
- 2–5 أسابيع
- الأنسب لـ
- حسابات الحيازة والاستثمار، متعددة العملات
- الرئيسية
- الحسابات المصرفية
حسابات مصرفية لهياكل نيفيس
لا تكتمل فائدة شركة نيفيس إلا بحسابها المصرفي. إليك الجهات التي نعرّفك بها، وما ستطلبه منك، والمدة التي يستغرقها الأمر واقعياً.
الجهات التي نعرّفك بها
نختار المؤسسة بحسب الغرض من الحساب: حيازة الأصول، أو التجارة، أو الدفع والتحصيل. القرار النهائي بالموافقة يعود دائماً إلى المؤسسة.
بنوك الكاريبي والمنطقة
بنوك في أماكن أخرى من شرق الكاريبي وفي قطاع الخدمات المصرفية الدولية في بورتوريكو.
- الحد الأدنى للإيداع
- US$10,000–50,000
- المدة
- 3–6 أسابيع
- الأنسب لـ
- حسابات تشغيلية بالدولار الأمريكي في المنطقة
البنوك الخاصة في أوروبا وآسيا
بنوك خاصة في سويسرا وليختنشتاين وسنغافورة وغيرها، للصناديق الاستئمانية والمؤسسات والشركات القابضة ذات الأصول الكبيرة.
- الحد الأدنى للإيداع
- عادةً US$500,000–1m من الأصول المُدارة
- المدة
- 4–10 أسابيع، وغالباً مع اجتماع
- الأنسب لـ
- إدارة الثروات وحفظ الأصول
مؤسسات النقود الإلكترونية (EMI)
مؤسسات دفع خاضعة للتنظيم في المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وغيرهما، تقدّم حسابات IBAN وبطاقات. لا تقدّم قروضاً ولا يشملها تأمين الودائع.
- الحد الأدنى للإيداع
- لا يوجد أو منخفض
- المدة
- 1–3 أسابيع
- الأنسب لـ
- الشركات التجارية، والفوترة، ومدفوعات SEPA وSWIFT
الحدود الدنيا والمدد نطاقات معتادة، وليست عروض أسعار. وتتوقف على ملفك الشخصي والهيكل والسياسة الحالية لكل مؤسسة.
ثلاثة بنوك في نيفيس
بنوك دولية مرخّصة في نيفيس تفتح حسابات للأفراد والشركات غير المقيمين.
BONI Bank
Bank of New Innovation Ltd · تأسس عام 1998
- الحد الأدنى للإيداع
- EUR 5,000 للأفراد
US$20,000 للشركات - العملات
- USD، EUR، GBP
- مدة الفتح
- 3–5 أسابيع
Hamilton Reserve Bank
HRB Plaza، Jessups Estate، نيفيس
- الحد الأدنى للإيداع
- US$50,000 للأفراد
US$100,000 للشركات - العملات
- USD، EUR، GBP، CAD، CHF، HKD
- مدة الفتح
- 2–4 أسابيع · تحقق إلكتروني عن بُعد (e-KYC)
IMBL Bank
International Merchant Bank Ltd
- الحد الأدنى للإيداع
- US$25,000
- العملات
- USD، EUR، GBP، CAD، CHF، HKD
- مدة الفتح
- 3–5 أسابيع · فتح الحساب عن بُعد
المصدر: Astra Trust، الخدمات المصرفية الخارجية في نيفيس. الأرقام تتغير؛ ونؤكد الشروط الحالية مع البنك قبل تقديم الطلب.
ما الذي سيطلبونه
نعدّ ملف الشركة، وتقدّم أنت المستندات الشخصية مصدّقة من كاتب عدل أو محامٍ. ونراجعها قبل إرسال أي شيء إلى البنك.
للشركة
- طلب البنك واستبيان KYC
- شهادة التأسيس أو الاندماج
- عقد التأسيس واتفاقية التشغيل، أو عقد التأسيس والنظام الأساسي
- شهادتا شاغلي المناصب والوضع السليم
- سجلات الأعضاء أو المديرين أو أعضاء مجلس الإدارة
- شهادة الأسهم (IBC)
- قرار مجلس الإدارة أو الأعضاء بفتح الحساب
وأحياناً أيضاً: خطة عمل، وقوائم مالية، وعقود مع الأطراف المقابلة المتوقعة، وما يثبت مصدر الأموال.
لكل مالك ومدير ومفوّض بالتوقيع
- نسخة مصدّقة من جواز السفر
- إثبات عنوان لا يتجاوز عمره ثلاثة أشهر: فاتورة خدمات أو كشف حساب مصرفي
- خطاب تزكية مصرفية أو مهنية
- سيرة ذاتية أو خلفية مهنية
- مصدر الثروة ومصدر الأموال، مع ما يثبتهما
- رقم التعريف الضريبي والإقرار الذاتي لأغراض CRS / FATCA
مدد واقعية
- الأسبوع 0تأسيس الشركة (2–3 أيام عمل). نختار المؤسسة معك ونعدّ الملف.
- الأسبوعان 1–2تقديم الطلب. يراجعه فريق الامتثال في البنك وعادةً ما يعود بأسئلة.
- الأسابيع 2–4أسئلة متابعة، ومكالمة فيديو للتحقق من الهوية، وأحياناً مكالمة مع مدير العلاقة.
- الأسابيع 2–6الموافقة، وإصدار بيانات الحساب، وإيداع الحد الأدنى، وتفعيل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
الأشخاص المعرّضون سياسياً (PEPs) والملكية المعقدة والأنشطة الأعلى مخاطرة تتطلب وقتاً أطول. راجع سياسة قبول العملاء. التعريف بالبنك مشمول في باقة التأسيس + خدمة اسمية + حساب مصرفي، وتكلفة كل تعريف إضافي US$500.
الشركة والحساب، معاً
اطلب الباقة الكاملة ونتولى التعريف بالبنك منذ اليوم الأول.